6 thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài vào tài khoản ngân hàng

Hiện nay với sự phát triển nhanh chóng của các dịch vụ ngân hàng thì các đối  tượng với các thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi, với mục đích lợi dụng thông tin chiếm đoạt tài khoản của khách hàng. Và những thủ đoạn đó là gì, chúng được thực hiện như thế nào. Hôm nay Reviews365 sẽ chia sẽ cho mọi người một số phương thức lừa đảo để mọi người có thể nâng cao cảnh giác, ngăn ngừa các hành vi lừa đảo đó qua bài viết dưới đây.      

Bạn có thể phát hiện ra thủ đoạn lừa đảo bằng cách nào?

• Người lạ liên lạc cho bạn bất ngờ qua email, hay mạng xã hội
• Có một công ty liên kết với bạn tuy nhiên không có địa chỉ bưu điện, bạn cảm thấy không  hợp pháp
• Người yêu cầu bạn chuyển tiền nhanh chóng
• Bạn được yêu cầu thành toán theo hình thức bất thường (như bằng chứng từ hay bằng chuyển khoản ngân hàng)
• Bạn được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như mã pin thẻ ATM hay mật khẩu
• Bạn được yêu cầu đăng nhập vào liên kết trong tin nhắn văn bản để cập nhật hay xác minh chi tiết tài khoản

Bạn nên chú ý các ngân hàng và các tổ chức tài chính có uy tín sẽ không yêu cầu với khách hàng của mình như

• Yêu cầu bạn chuyển tiền vào tài khoản với lý do không rõ ràng
• Gọi điện cho bạn yêu cầu thông tin về mã pin hay mật khẩu ngân hàng trực tuyến
• Yêu cầu bạn cập nhật thông tin cá nhân của mình bằng cách nhập vào đường link lạ, nhập vào liên kết trong tin nhắn văn bản

6 thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài về tài khoản ngân hàng

Lừa đảo qua email

• Đây là một trong những hình thức phổ biến nhất, bạn có thể nhận được email cung cấp một khoản tiền để đổi lại việc giúp họ chuyển tiền của họ sang một tài khoản khác hay ở nước ngoài bằng tài khoản của bạn
• Mục địch của việc nhận qua email này là để lừa bạn tiết lộ thông tin cá nhân hay mật khẩu và email giả này sẽ dẫn bạn đến một trang web thuyết phục để truy cập thông tin  của bạn
• Ngoài ra còn có các thủ đoạn gian lận đầu tư và tiền lương hưu có thể cung cấp cổ phiếu hay cơ hội chuyển  tiền lương hưu của bạn thành tiền mặt

Lừa đảo qua web hẹn hò trực tuyến

• Những kẻ lừa đảo cũng có thể sử dụng mạng xã hội hoặc email để liên lạc, những điều này thường xảy ra thông qua các trang web hẹn hò trực tuyến Họ có thể gợi ý bạn nên chuyển mối quan hệ khỏi trang web sang một kênh riêng tư hơn, chẳng hạn như điện thoại, email hoặc tin nhắn  sau khi bày tỏ cảm xúc mạnh mẽ với bạn trong một khoảng thời gian tương đối ngắn
• Họ sẽ yêu cầu tiền và quà tặng, thậm chí cả chi tiết ngân hàng/ thẻ tín dụng của bạn khi họ đã có được lòng tin của bạn. Họ có thể giả vờ cần tiền cho một số trường hợp khẩn cấp cá nhân.

Lừa đảo qua mua sắm

• Hiện nay  hình thức mua sắm trực tuyến ngày càng có nhiều người trong chúng ta sử dụng, nhưng nếu bạn phát hiện ra một ưu đãi trực tuyến tuyệt vời có lợi cho mình, nhân cơ hội này thì thủ đoạn lừa đảo đó xuất hiện và yêu cầu bạn thanh toán qua nước ngoài vì hàng quà tặng ở nước ngoài.

Lừa đảo qua mạo danh Facebook

• Có  khá nhiều khách hàng gặp phải vấn đề này và thủ đoạn của họ là như thể nào, về tài khoản Facebook thì rất quan trọng đối với quyền riêng tư và bảo mật trực tuyến của bạn, bạn nên cẩn thận bảo vệ tài khoản facebook cúng như bảo vệ tài khoản ngân hàng hay tài khoản email của mình.
• Vì hiện nay  có khá nhiều thủ đoạn lừa đảo qua trang facebook như lấy tài khoản facebook của người khác và đăng nhập vào liên hệ với bạn bè của bạn để yêu cầu nhờ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của họ

Lừa đảo chuyển tiền từ thiện

• Đây là hình thức lợi dung lòng tốt để thu lợi nhuận cho mình, những kẻ lừa đảo giả danh một tổ chức từ thiện giả mạo và sẽ liên hệ vô tinh cho các nạn nhân, thuyết phục họ chuyển tiền tài khoản ngân hàng của tổ chức từ thiện không tồn tại như một tài khoản đóng góp.

Lừa đảo phí ứng trước

• Thủ đoạn của hình  thức này là nạn nhân sẽ được thông báo họ đã trúng rút thăm trúng trưởng hay sổ xố, yêu cầu bạn trả trước một khoản phí mới có thể nhân  được giải thưởng, vì vậy đây được xem là một trong những kiểu lừa đảo ứng trước.

Mẹo tránh thủ đoạn lừa đảo

Tránh lừa đảo qua email

• Không nhấp vào liên kết hoặc mở tệp đính kèm trong một email không được yêu cầu
• Kiểm tra địa chỉ email của người gửi có khớp với địa chỉ trang web của tổ chức mà tổ chức đó cho biết
• Hãy cảnh giác nếu email không sử dụng tên của bạn và nói điều gì đó như “Kính gửi khách hàng”
• Cẩn thận với những email có lỗi ngữ pháp và chính tả kém.
• Luôn cập nhật thiết bị của bạn với phần mềm chống vi-rút để bảo vệ bạn khỏi bất kỳ phần mềm độc hại nào.

Tránh lừa đảo qua Facebook

• Không chấp nhận lời mời kết bạn với những người bạn không quen biết
• Không nên chia sẽ  thông tin tài khoản của bạn cho bất kỳ ai
• Không nên kết nối với mạng công cộng

Bạn cần phải làm gì nếu đã bị lừa

Nếu bạn bị mất tiền trong một vụ lừa đảo, hãy liên hệ tổng đài ngân hàng mà bạn đang sử dụng yêu cầu khóa tạm thời tài khoản ngân hàng của mình. Và nếu bạn đã cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào của mình hay đã thanh toán, thì hãy liên hệ ngay với ngân hàng của mình bằng cách sử dụng các chi tiết liên hệ.

Hi vọng những thông tin trên về việc thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài vào tài khoản ngân hàng, và những cách bạn có thể phát hiện thủ đoạn lừa đảo, đồng thời chia sẽ cho bạn thông tin mẹo tráng lừa đảo và trường hợp bạn đã bị lừa phải làm sao.